广东省地方金融监督管理局关于进一步组织开展商业保理行业清理规范工作的通知
 粤金监函〔2019〕872号
广州、深圳市地方金融监管局,各地级市金融工作局:
  今年5月开展全省商业保理行业专项清理排查以来,我省商业保理公司合规经营意识不断增强,经营行为不断规范,促进了行业健康发展。但总体上“空壳”“失联”企业数量较多、业务异化的问题仍不同程度存在,影响行业高质量发展。为巩固专项清理排查成果,压实监管责任,加强监督管理,根据《中国银保监会办公厅关于加强商业保理企业监督管理的通知》(银保监办发〔2019〕205号)精神,结合我省实际,现就进一步组织开展商业保理行业清理规范工作有关事项通知如下:

一、工作目标
认真贯彻执行银保监办发〔2019〕205号文关于依法合规经营、加强监督管理、稳妥推进分类处置、严把市场准入关、压实监管责任、优化营商环境等6方面的工作部署,重点推进落实各项监管指标和要求,稳妥实施分类处置,督促非正常经营类和违法违规经营类企业整改,制定纳入监管名单,健全日常监管制度,防范化解可能风险,促进行业高质量发展,提升服务实体经济质效。

二、工作步骤
  以银保监会提出的2020年6月末前完成存量商业保理企业清理规范工作倒排时间和任务,主要分企业自查、非现场系统核查、现场检查、分类处置和纳入监管名单五个环节,前四个环节可交互实施。
  (一)企业自查。对照银保监办发〔2019〕205号文第三条、第四条、第七条(企业可登录“中国银行保险监督管理委员会”官方网站下载)有关商业保理企业的经营业务范围、经营负面清单,受让同一债务人的应收账款、受让以其关联企业为债务人的应收账款、不良资产管理、计提风险准备金、风险资产占净资产比率等若干监管指标和要求,商业保理企业开展自查自纠,进行业务调整,满足各项监管标准和要求。
  (二)非现场系统核查。商业保理企业自行登录广东省地方金融数据快报系统(下称“省快报系统”网址:https://fdrs.gzclearing.com:8088)上传营业执照、公司章程、股东名单、高级管理人员名单和简历、经审计的近两年(2018年度和2019年度)资产负债表、利润表、现金流量表及规定的其他资料;通过系统填写近6个月纳税记录、社保记录,并上传佐证材料。各市金融主管部门应对企业上传省快报系统资料的完整性作出核查,并及时通知企业进行补正。
  (三)现场检查。完成自查满足各项监管标准和要求,且通过非现场系统核查的商业保理企业可向属地市级金

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